A tevékenységi engedély a befektetéscélú kampányok lebonyolítására (a kampányszolgáltatásra), és a crowdfundingolt értékpapírok másodlagos kereskedésének lehetővé tételére vonatkozik. Ennek keretében jelenleg részvénycélú kampányokat lehet indítani, amelybe beletartozhat az átváltoztatható kölcsön és az ingatlancélú kampány is.
- Részvénycélú kampány esetében a Befektető a Kampánygazda Zrt.-ben, vagy egy köztes, kizárólag a Kampánygazda vállalkozásba történő befektetésre létrehozott Zrt.-ben illetve egyéb európai jogi személybe, SPV-be (lásd) fektet be és így annak a részvényesévé válik, és a Kampánydokumentációban részletesen megismert részvényesi jogokkal fog rendelkezni.
- Az úgynevezett ingatlancélú kampányokat csak marketingcélból különböztetjük meg a részvény-, illetve a jövőben majd a kölcsöncélú kampányoktól, mert ezen tőkék kifejezetten egy konkrét, már engedélyezett ingatlanfejlesztés finanszírozását segítik, ugyanakkor jogilag az adott ingatlanfejlesztő projektcégbe történő befektetést jelentik, amelyből kifolyólag a részvényes az adott ingatlanprojekt hasznosításából részesedik.
- Átváltoztatható kölcsön (convertible loan, avagy quasi-equity) célú kampányokban a befektetés célja egy kölcsön nyújtása, amely kölcsönt a Kampánygazda vagy kamatostól fizet vissza, vagy egy előre meghatározott későbbi feltétel teljesülésekor konvertál részvénnyé. Az átváltoztatható kölcsön is átruházható, forgalomképes.
- Kölcsöncélú kampányokban (amelyre várhatóan 2025-ben nyílik majd lehetőség) a Befektető az előre meghatározott futamideig, és kamatfizetés feltételével fektet be. A kölcsönszerződés is átruházható lesz, forgalomképes lesz.
- A másodlagos kereskedés alatt az értendő, hogy a crowdfundigolt részvényekre vonatkozó eladási, vagy vételi szándékot az Ügyfélszolgálatnak lehet továbbítani, amit az határidőben feldolgoz és publikál, és összeköti az ezt kérő vevőt és eladót, és publikálja a tranzakció tényét. (lásd)
A fentieken kívül, a platform használható:
- Támogatáscélú kampányok indítására: Non-profit jogi személy szervezetek indíthatnak támogatáscélú kampányt, amelyekben a támogató nem kap semmilyen ellenszolgáltatást, maximum ajándékokat. A támogatáscélú kampányokat az ÁFF szabályozza, mivel a Támogatóknak nem kell Befektetői profilt létrehoznia, csak a Kampánygazdáknak.
- Inkubáláscélú projektek fejlesztésére: a befektetésre még nem alkalmas, nem publikus, de a Mentorok által látható Inkubáláscélú projektek bemutatását a leendő Kampánygazda a későbbi Kampányindítás érdekében hozza létre. A Kampánygazdának és csapattagjainak Befektetői profilt kell létrehoznia.
- Like gyűjtő projektek fejlesztésére: az Inkubáláscélú projektekhez hasonlítható módon, például online vagy hibrid formátumú hackathlonok résztvevői menedzselhetnek projekteket a platformon, például úgy, hogy a hackhatlon felkészülési időszakában az adott projektet csak a hozzárendelt, hitelesített profilú Mentorok láthatják, majd a demo dayen nyilvánossá válhatnak a projektek deckjei, videoi, amivel a platformon like-okat gyűjthetnek, amit a kampánymutató számlál.
- Zártkörű projektek szindikálására: a szindikáláscélú, zártkörű tranzakciók azt teszik lehetővé, hogy olyan, előre letárgyalt, zártkörű befektetések létrejöjjenek, ahol az abban résztvevő Befektetők számára a leghatékonyabb mód az online szindikálás. E teljesen zártkörű befektetések nem jelennek meg a Tőkeportál kommunikációjában vagy statisztikájában. A résztvevőknek Befektetői profilt kell létrehoznia.
A Tőkeportál szolgáltatásait 4 csoportba lehet sorolni.
- Szolgáltatások a Kampánygazdák számára: a Kampányszolgáltatás
- A Kampányt indítani szándékozó vállalkozások, projektek felülvizsgálata. Kampányindítást kezdeményezni ezen a linken lehet: https://tokeportal.com/kozossegi- finanszirozasi-kampany-inditas-elozetes-igenyfelmeres/.
- A Kampányindítási és Együttműködési Megállapodás megkötése, s azt követően 20 munkaóra erejéig pro bono a elkészítésének támogatása. Ezt követően a Díjszabályzat szerinti kedvezményes óradíj fizetendő.
- A Kampánydokumentáció felülvizsgálata szakértőkkel együttműködve (auditálás, scoring): a beérkező kampányindítási szándékot jelző vállalkozásokat és az általuk készített dokumentációt a Tőkeportál felülvizsgálja (ez az úgynevezett scoring) jogi, üzleti, informatikai, humán, design és kommunikációs szempontból. A megfelelő scoringot elért, és a megfelelően kitöltött KIIS-t beküldő Kampánygazdák indíthatják el, azaz tehetik közzé a Kampányukat.
- A Kampánygazdák által közzéteendő befektetői információk, azaz a KIIS teljességének vizsgálata; Az adatokat a Kampánygazda tölti fel, azok valóságtartalmáért kizárólag a Kampánygazda
- Mentorok biztosítása a
- A Kampány lebonyolítása ügyfélszolgálati és kampánymenedzseri szolgáltatások révén, többek között a heti egyeztetés és memok írása, Kampánymenedzsment-terv előkészítés, befektetői találkozók és közgyűlések előkészítése, felvétele.
- Sikeres Kampány esetén – 10 munkaóra erejéig pro bono, azon felül a Díjszabályzatban megadott kedvezményes óradíj alapján – az alaptőke-emeléshez és részvénykibocsátáshoz szükséges egyszeri információszolgáltatás nyújtása a Kampánygazda részére. Az utószakaszban bekéri és előzetesen véleményezi a befektetői kapcsolattartáshoz szükséges információszolgáltatást.
- Vezetőbefektető-szervezés: a Kampányok egyik meghatározó szereplője a vezető befektető (lásd), aki vagy egy magánszemély (angyal), vagy egy intézményi befektető. A Vezető befektető a Kampány nyílt szakasza előtt, vagy a Kampány alatt is csatlakozhat a Kampánygazdához. Ő validálja az eredetileg indikatív term sheetet, és igazolja annak teljesítését, továbbá felügyeli a tőke felhasználását és a kommunikációt is. A Vezető befektetőt a Tőkeportál, illetve a Mentorok is ajánlhatják a Kampánygazdának.
- Tranzakciós szolgáltatások szervezése: A Tőkeportál és szerződött partnerei, mentorhálózata segíti a Kampánygazdákat abban, hogy a befektetési feltételeiket (KIIS) kialakítsák, és azoknak meg is Már a Kampányindítási szerződéskötést követően előmozdítja a sikeres kampányt követő átvilágítást végző szakértőkkel való kapcsolatfelvételt, a tranzakció megtervezéséhez és lebonyolításához szükséges megfelelő jogi és üzleti szakértők bevonását. A Tőkeportál azonban nem felel a Kampánygazda, mint Kibocsátó ebbéli döntéseiért, csak annak végeredményét vizsgálja felül akkor, amikor kiadja a hozzájárulását sikeres Kampány esetén a tőke felhasználásához. A Kampánygazda a Kampányban szerzett tőke felhasználásához, azaz a folyósításhoz köteles a Tőkeportál hozzájárulását megszerezni, ennek híján a Befektetők számára a letéti számlára befizetett összegeket vissza kell fizetnie.
- Kommunikációs együttműködés: a Tőkeportál minden Kampánygazda számára azonos feltételekkel, térítésmentesen nyújt a meglévő felhasználóival való kapcsolatfelvétel lehetőségét online kommunikáció és eseményszervezés útján. Rendszeres podcast-és videós műsorokban, mint például a Kanapé pitch sorozat, a futó kampányok számára biztosítjuk a részvételt a Kampánygazdáknak. Emellett a heti hírlevelekben, és a rendszeres Befektetői találkozók megszervezésében biztosítjuk az információáramlást, a Kampánygazdáknak a bemutatkozási, a leendő Befektetőknek a kérdezési lehetőséget.
- Befektetői fórum-üzemeltetés: A Befektetői profillal rendelkező felhasználók kérdéseket tehetnek fel a Kampánygazdának a Kampány fórumán. A Tőkeportálnak moderálási joga van, de főleg azt ellenőrzi, hogy azt a Kampánygazda 24 órán belül megválaszolja.
- Befektetői találkozók, és közgyűlések-szervezése. A Kampány előregisztrációs fázisától kezdve az Utólagos adatszolgáltatással érintett időszakában, azaz 3 éven át a folyósítást követően, az minősül Befektetői találkozónak, illetve Közgyűlésnek, amit a Tőkeportállal előzetesen egyeztetett és online formában is elérhetővé tesz akképpen, hogy a Tőkeportál biztosítja az online linket és felvételt készít arról, aminek alapján a Kampánygazda utólag is rövid összefoglalót küld ki hírlevélen.
- Másodlagos kereskedés támogatása: a Tőkeportál jogosult a crowdfundingolt értékpapírra vonatkozó ajánlat továbbítása: az úgynevezett Kijelzőtábla (billboard) kialakításával elősegíti a másodlagos piac (Lásd: 16) másodlagos piac kialakulását .
- Ökoszisztéma-fejlesztési, crowd-építési, befektetői kultúra-építési edukációs szolgáltatások
- Piacépítés: A Tőkeportál független, kis szereplőként, startupként, az első hazai közösségi finanszírozási szolgáltatóként utat tör az inkumbens tőkepiaci intézményrendszerben a kezdő- és kisvállalkozások tőkéhez jutását segítő, és az e befektetési eszközosztályba fektetni kívánó megtakarítók számára nyújtott szolgáltatások fejlesztésével.
- Oktatás, ismeretterjesztés: A Tőkeblog ismeretterjesztő cikkei, és a Gyakori kérdések menüpont tájékoztatási célokat szolgál. https://tokeblog.hu/
- Eseményszervezés: például Kanapé pitch sorozatunkban több száz szakértő adja közre tudását. Eddigi legnagyobb eseményünk a 2023 novemberi CEES, a Central European Ecosystem Summit volt. Eddigi eseményeink listája Linkedinen:
- Hazai és nemzetközi szakmai közösségépítés
- A Tőkeportál alapító tagja a Magyar Fintech Szövetségnek (MAFISZ)
- A Tőkeportál tagja az Európai Crowdfunding Hálózatnak (European Crowdfunding Network, ECN).
- Szolgáltatások Befektetők számára:
- Az ECSPR-ben meghatározott befektetővédelmi szabályok biztosítása:
- KIIS teljességének biztosítása
- Az Előzetes kötelezettségvállalási nyilatkozat visszavonhatóságának biztosítása a Kampány végéig
- Információszolgáltatás a befektetés módjával, folyamatával kapcsolatban
- Ügyfélszolgálat és chat biztosítása, panaszkezelés
A Kampányok kapcsán az információszolgáltatás elősegítése, és utókövetés biztosítása, általános befektetővédelem (ami nem jelent betétbiztosítást).